反诈｜提供对公账户就能快速贷款？企业请注意！_农村发展

反诈｜提供对公账户就能快速贷款？企业请注意！

创始人

2026-01-20 05:58:53

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警惕！对公账户因转账限额高、资金流动性强，且自带企业公信力易获信任，正逐渐成为诈骗分子的 “目标猎物”。他们瞄准这一特性，精心设计 “贷款刷流水” 等骗局，诱骗企业或个人交出对公账户控制权，进而利用账户实施诈骗活动、转移涉诈资金，暗藏极大风险。

典型案例

12月5日

常州溧阳市某江南农村商业银行发现

康先生的企业对公账户中

收到一笔异常资金

随即向溧阳市反诈中心报告

经反诈民警溯源

该笔资金系安徽合肥的苗先生转入

通过进一步核查

苗先生当日遭遇刷单诈骗

将18万元资金转入对方提供的账号

该账号正是康先生的企业对公账户

民警随即展开调查

当民警联系上康先生时

他却称这笔钱是其办理的贷款

原来

康先生此前接到陌生电话

对方称可以提供贷款服务

手续简单、无抵押、放款快

正有资金需求的康先生

欣然同意

对方以办理贷款

需要“包装”流水、“认证资质”为由

要求康先生提供企业信息

贷款心切的康先生未加以核实

便将营业执照、网银U盾等重要材料

寄送给对方

随后又提供了账户验证码

对方收到该对公账户的材料后

对苗先生实施了诈骗

所幸

银行工作人员及时发现异常

否则骗子便会进一步

诱骗康先生将该笔资金转移

完成从诈骗到转移资金的闭环

经民警宣传教育

康先生最终意识到

自己差点成了电诈“工具人”

12月12日

苗先生赶到溧阳市公安局

从民警手中领回了被骗的18万元

并送上锦旗表示感谢

1、企业负责人和财务人员要妥善保管对公银行账户密码、U盾、企业营业执照等，切勿将账户出租、出借、出售给他人，谨防成为转移涉诈资金的帮凶。

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